En los últimos días, se prendieron las alarmas por un “fiebre trader” en la localidad bonaerense de San Pedro, ubicada 170 kilómetros al noroeste de la ciudad de Buenos Aires. Aproximadamente un tercio de su población se ve involucrada en una plataforma que se cree que se trataría de una estafa piramidal. Se trata de RainbowEx, la cual promete duplicar los dólares invertidos en criptomonedas en solo un mes y medio. En ese sentido, muchas personas se preguntan qué ocurrió y qué medidas tomó la Justicia al respecto.
La supuesta estafa piramidal en San Pedro se relaciona con Knight Consortium. La supuesta empresa singapurense ofrecía invertir en supuestas criptomonedas a través de la aplicación Rainbowex y prometía ganancias de entre el 1% y el 2% en dólares por día.
Además, asesoraba a los usuarios por un canal de Telegram, en el cual una vez al día una mujer apodada “La China” les enviaba un mensaje con sugerencias sobre trading, es decir, la compra y venta de activos financieros para hacer rendir mejor el dinero invertido.
Las dudas sobre la veracidad del sistema surgieron a partir de las excesivas ganancias diarias que prometía Knight Consortium. Un 1% en dólares significa una tasa de interés del 3.490% anual. Para tomar de referencia, los bonos del Tesoro de los Estados Unidos, que son considerados una inversión segura, tienen un rendimiento del 4% anual.
Maximiliano Firtman, programador, profesor y director de la academia de programación ITMaster, comenzó a investigar a Knight Consortium y compartió un hilo de X en el que describió cómo funcionaba la supuesta estafa.
“El problema de toda esta historia es que la empresa Knight Consortium no existe desde 2010. Su sitio web tiene solo unos meses de vida. El trading de criptomonedas en la aplicación Rainbowex no existe. Los fondos de las personas desaparecen de sus billeteras apenas ingresa el dinero. Ali, La China, no existe, es sólo una cuenta en Telegram que no habla muy bien español. Zhang Guofu, el fundador, no existe, es una foto de stock. Timothy Murphy y Jeremy Jones son 2 estafadores condenados en Estados Unidos en 2018 y 2019 luego de investigaciones del Departamento de Justicia y del Servicio Secreto”, aseguró Firtman.
La trampa del reclutamiento
Las estafas piramidales llevan ese nombre por la forma de la estructura necesaria para que funcione. Muchas personas pagan dinero para ingresar a la base y van llegando a los estratos más altos al reclutar nuevos participantes. Aquellos que crecen en la pirámide y llegan al estrato más alto van a obtener ganancias pero por haber conseguido a otros que se sumen al esquema.
El problema está en que las personas ingresan bajo una falsa promesa de multiplicar el dinero invertido, pero no hay ninguna inversión o actividad que genere nuevos ingresos. Solamente se gana dinero por el aporte que hacen los nuevos ingresantes y que lo retiran aquellos miembros que los convocaron. Si dejan de ingresar nuevos participantes, deja de haber dinero. Por eso, el éxito dependerá exclusivamente del reclutamiento y el convencimiento para que nuevos actores se sumen a la causa.
Iñaki Apezteguia, Fundador de “Crossing Capital” y especialista en criptomonedas, explica cómo invertir de manera segura “antes de realizar una inversión se debe investigar el origen de la propuesta, cómo se genera el rendimiento, cuál es el mecanismo de entrada y de salida, cuáles son los tiempos de ejecución de esa propuesta, quiénes están atrás de esto, si es un equipo, una empresa, una organización, si es reconocida en el ambiente o no, dónde está registrada, y sobre todo no dejarse llevar por propuestas de rendimientos extraordinarios en el cortísimo plazo y que supuestamente no tiene ningún riesgo”.
Existen plataformas seguras donde es posible optimizar el rendimiento de las inversiones. Lo importante es que el dinero siempre quede en manos del usuario, y que a la vez , si existen ofertas y promesas en donde asegurar que se duplicará el dinero de manera automática, es algo que no ocurrirá y menos de manera inmediata”, asegura el especialista.
Tips a tener en cuenta
- Hay que saber que lo que se prometía no era real. Lo cierto es que no existe ninguna criptomoneda que pague una rentabilidad de 1,2 % diario en dólares.
- Es fundamental “investigar” previo a invertir o asesorarse con personas que no demuestren ansiedad en rendimientos. El largo plazo y la gestión de riesgo son dos conceptos claves.
- La diversificación de inversiones debe primar en la estrategia de cada uno. No poner todas las inversiones en cripto, y lo que pongas en cripto, tampoco poner todo en una sola moneda.
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