¿Cuáles son las operaciones con dólares por la que los bancos pueden bloquear el acceso a las cuentas?

El Banco Central ha puesto el ojo en los pequeños infractores a las trabas cambiarias que compran o venden su cupo mensual de 200 dólares con el objetivo de eludir los topes de compra para atesoramiento. Por este motivo, los bancos ahora contactan a sus clientes para advertir sobre irregularidades luego de que en algunos casos decidieran bloquear el acceso online a cuentas en la moneda estadounidense ante movimientos sospechosos.

Las operaciones que están siguiendo los bancos para advertir o bloquear las cuentas de los que tuvieron movimientos “inusuales”, hay varios puntos típicos son las siguientes: Prestar o donar cupo; comprar en nombre de otra persona; y recibir transferencias de dólares de terceros que no se puedan justificar.

Lo que detectaron son cuentas que reciben varias transferencias por 200 dólares o menos en el mismo mes, generalmente provenientes de cuentas de bancos digitales y la sospecha es que no tienen forma de justificar el movimiento.

A cambio de una comisión, varios compradores se hacen con el dinero autorizado para ese mes y luego lo reenvían al comprador verdadero, que así puede alcanzar los montos que desea y pagarlos a tipo de cambio oficial.