El derrumbe de uno bancos más grandes de Europa arrastró a los mercados del mundo: el impacto en Argentina

Las bolsas europeas se derrumbaron con fuerza este miércoles, hundidas por los temores en el sector bancario, sobre todo en el Credit Suisse, en caída libre después de que su principal accionista saudita descartara aumentar su participación.

La caída de la entidad suiza provocó un efecto de contagio en el resto de la banca europea, en vísperas de que el Banco Central Europeo (BCE) defina mañana un nuevo ajuste de su tasa de interés de referencia.

En este marco, las acciones de Societe Generale cayeron 12% y los papeles del BNP Paribas más del 10%; mientras que el Deutsche Bank de Alemania y el Barclays Bank de Gran Bretaña bajaron casi 8%.

Asimismo, en Wall Street el índice industrial Dow Jones perdía 1,6%. El Nasdaq, de componente tecnológico, retrocedía un 0,7%, mientras que el índice ampliado S&P 500 de las mayores 500 empresas cotizadas se contraía un 1,4% al inicio de la sesión en la plaza neoyorquina.

La Bolsa de Comercio porteña profundiza la baja con la que abrió llegando a caer 5,7% en su principal indicador.

Las ADR`s, que son las empresas argentinas que cotizan en Wall Street, caían en su totalidad, con los bancos a la cabeza llegando a registrar una baja de más del 9%, en tanto que algo similar ocurre con los bonos en dólares, que operaban con signo negativo y caídas superiores al 3%.

"Ya ven la situación: los inversores están en pánico. Es un baño de sangre, por decirlo así", dijo Fawad Razaqzada, analista de mercados en City Index y FOREX.com. "La preocupación por otra crisis financiera del estilo de la de 2008-2009 se ha intensificado", afirmó.

Entre las acciones más castigadas en Europa, la de Credit Suisse llegó a caer más de un 30% en la bolsa suiza. Esto se da después que su primer accionista, el Banco Nacional Saudita, dijo que no va apoyar a la entidad, ya con problemas desde hace varios meses, y no incrementará su participación en el capital, explicó su presidente Amar Al Judairy en una entrevista con Bloomberg TV.

La entidad saudita dispone actualmente del 9,8% del Credit Suisse, justo por debajo del umbral de 10%, a partir del cual se aplica otro reglamento.

El Banco Nacional Suizo (SNB) y la Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero de Suiza dijeron hoy que el Credit Suisse "actualmente está bien capitalizado y que el banco central proporcionará liquidez adicional si es necesario", luego de que las acciones de la entidad se derrumbaran 30% durante la rueda bursátil, lo que provocó un arrastre en las principales plazas financieras del mundo.

En un comunicado, la Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero de Suiza y el SNB manifestaron que Credit Suisse "cumple con los requisitos de capital y liquidez impuestos a los bancos de importancia sistémica" y que la autoridad monetaria intervendrá si la situación cambia.

Los reguladores helvéticos también dijeron que la quiebra de dos bancos regionales estadounidenses la semana pasada no representa un "riesgo directo de contagio" para los bancos suizos.

La declaración se produce después de que las acciones de Credit Suisse que cotizan en Zürich cayeran hoy casi el 30% debido a que el Saudi National Bank (SNB), que es el mayor accionista, anticipara que no podía proporcionar capital adicional a la entidad debido a un problema regulatorio.

Tras la debacle inicial, los seguros de depósito contra default de los Estados Unidos operaron y lograron reducir sus pérdidas a alrededor del 14% al final de la rueda bursátil y luego de conocerse la promesa de los reguladores suizos para capatializar eventualmente a la entidad.

El derrumbe del Credit Suisse, que en los meses previos ya mostraba números de alarma, se dio luego de la crisis bancaria desatada a fines de la semana pasada en los Estados Unidos, con el colapso de Silvergate, Silicon Valley Bank y Signature Bank.

Para los analistas, una eventual caída de la entidad suiza podría tener mayores consecuencias que la quiebra de las tres entidades estadounidenses, dado el tamaño y el peso específico del Credit Suisse en el mercado.

"El Credit Suisse es más grande que los tres bancos regionales de los Estados Unidos y su eventual caída es un problema global", dijo el analista Andrew Kenningham.

Al mismo tiempo, las autoridades suizas y el Credit Suisse Group AG están discutiendo formas de estabilizar el banco, según un cable de la agencia Bloomberg.

Entre las opciones que se manejan aparece una posible separación de su unidad suiza y una alianza con su mayor competidor, el también suizo UBS Group AG.

El SNB -que posee el 9,88% del capital accionario del Credit Suisse- dijo que no compraría más acciones por motivos regulatorios, sin brindar precisiones sobre los límites a los que se refiere.

Al parecer la negativa saudita se basa en que los estatutos societarios del Credit Suisse no permiten a ningún accionista poseer más del 10%.

El diario financiero The Wall Street Journal informó que la brusca caída de las acciones de una de las mayores entidades de Europa encendió las alarmas en los despachos de todos los funcionarios de los países de la zona Euro, al punto tal que se intensificaron los contactos entre los gobiernos.

El presidente ejecutivo de Credit Suisse, Ulrich Koerner, afirmó que "la liquidez del banco se mantuvo sólida y estaba muy por encima de todos los requisitos regulatorios".

Koerner había dicho a principios de semana que el índice de cobertura de liquidez de Credit Suisse promedió 150% en el primer trimestre de este año.

EL ejecutivo presentó ayer los resultados correspondientes al ejercicio 2022 y dijo que "se habían identificado debilidades materiales en los controles sobre los informes financieros y que aún no había detenido la salida de clientes.

Los temores crecieron luego de que en el último trimestre del año pasado la entidad helvética sufriera una corrida de depósitos por el equivalente a 172.000 millones de dólares.

Por su parte, el índice STOXX Banks de 21 de los principales prestamistas europeos se desplomó un 8,4%.