El Banco Central solicitó desde esta semana a las entidades financieras que difieran transferencias en moneda dura a partir de la segunda en el mes, con el objetivo de frenar la operatoria de los "coleros digitales", aquellos que compran el cupo de US$200 y luego se lo ceden a otro, generalmente a cambio de una comisión.
Por eso, centenares de clientes recibieron mails y hasta cartas documento para pedir justificación por operaciones en el pasado. Incluso, unos 400, tuvieron bloqueos parciales en sus cuentas por los movimientos inusuales. Esta es una guía para operar con una cuenta bancaria en dólares sin correr riesgos de penalizaciones ni investigaciones.
Según la Resolución del BCRA, a partir de la segunda transferencia mensual en dólares que recibe una cuenta, la entidad les solicitó a los bancos que realicen controles que siguen las reglas "conozca a su cliente", una serie de normas pensada para prevenir el fraude y el lavado de activos. Para eso, entonces, deberán retener ese dinero hasta que el receptor aclare el motivo de ese movimiento considerado inusual.
Además, señalan a una política de “conozca a su cliente”, osea tomar recaudos especiales a tomar de manera previa a la efectivización de una transferencia, a los fines de continuar con la política de minimizar el riesgo, particularmente con respecto a las cuentas que presenten algunas de las siguientes características:
• Cuentas de destino que no hayan sido previamente asociadas por el originante de la transferencia a través de cajeros automáticos, en sede de la entidad financiera o por cualquier otro mecanismo que ella considere pertinente.
• Cuentas de destino que no registren una antigüedad mayor a 180 días desde su
apertura.
• Cuentas que no hayan registrado depósitos o extracciones en los 180 días anteriores a la fecha en que sea ordenada la transferencia inmediata.
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